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■■■■■   日本版401kニュース[第28号] 2008/ 1/17(木)   ■■■■■
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◆日本版401kニュース・NEWS

●【企業年金4月-12月 利回りマイナス1.97%】
 (日本経済新聞社と格付投資情報センター(R&I)まとめ)
 (2008年1月11日 日本経済新聞)
  <解説−グローバルハート>
 確定給付企業年金の利回りがマイナスになると、その不足分は企業が補填していか
 なければなりません。それだけの体力がある企業は問題ありませんが、体力のない
 企業にとっては死活問題となります。
 公的年金制度の信頼が大揺れしている現在、益々将来不安が高まり、バブル崩壊後
 の「負のスパイラル」という悪夢が再現する可能性がないとも限りません。
 個人にとっても原油価格が上昇し、日用品の物価が上り、社会保障費の負担が増え
 ると予想される中、生活に対する不安は大きくなるばかりです。
 企業にとっても個人にとっても「運用の利回りは将来設計に大きく影響を与える」
 という認識が必要不可欠となってきました。

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【目次】
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◆【お知らせ】〜日本版401k投資教育理解度チェック実施報告〜
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◆『知って得する』シリーズ【第12回】
 「日本版401kの運用のための知識―[株式投資と債券投資]」

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◆新企画&セミナーのご案内コーナー
【新企画】
 ●―画期的新システム!IRシートのご案内―
【新作書籍のご案内】
 ●『新しい企業年金読本−「投資教育」原論と日本版401k』のご案内
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◆編集後記
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◆【お知らせ】〜日本版401k投資教育理解度チェック実施報告〜
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 弊社では、投資教育コンサル先企業の加入者向けに毎月「日本版401kニュースレ
ター」を発行し、制度の仕組みや運用についての解説を行っています。そして理解度
を計り、より理解を深めてもらうことを目的として毎年2回の理解度チェックを実施
しております。

 昨年11月、弊社コンサル先のA企業の加入者約80名の方を対象に「日本版401k理
解度チェック」を実施させていただきました。
その結果をここでご紹介させていただきます。
2007年11月度実施においては、以下の結果となりました。
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 [理解度チェック集計結果]
 1.わが国の年金・社会保障制度の理解度問題・・・10点満点中 平均7.2点
 2.確定拠出年金(日本版401k)制度の理解度問題・・・15点満点中 平均10.4点
 3.導入企業A社の日本版401kの理解度問題・・・5点満点中 平均3.1点

 (30点満点中)最高得点・・・29点、最低得点・・・10点、総合平均・・・平均20.7点
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 日本版401kの運用は「自己責任が原則」ですが、投資教育の実施は企業の義務と
法律でも定められています。
 A社のように加入者向け継続教育を実施し定期的な理解度チェックを行うことは、
加入者の「制度」や「資産運用」に対する理解をより高め、学習意欲を向上させる
ことに繋がります。また導入企業にとっても今後の対応を考える上で重要な参考と
なるでしょう。

 弊社では「理解度チェック無料サンプル」をご用意しております。
 ご興味のある方は、会社名、ご担当者名、e-mailをご記載の上、下記までご連絡
下さい。

〔問合先〕
株式会社グローバルハート TEL 03-3524-1468 toushi@globalheart.co.jp

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◆『知って得する』シリーズ【第12回】
 「日本版401kの運用のための知識―[株式投資と債券投資]」
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『知って得するシリーズ』では、日本版401kや企業年金等に関する知っておいた方
が良い情報をお届けしております。
シリーズ第11回からは『日本版401kの運用のための知識』をお送りしております。
日本版401kだけに関わらず金融商品の運用には、市場の動向が深く関わります。
現在や過去の市場の動向を知ることは、自身で判断して運用するために不可欠です。
第11回からの『知って得するシリーズ』では、弊社提携先「ヤマグチ・グローバルマ
ーケット アナリシス」発行のマーケットレポートをお伝えし、日本版401kの運用の
ための知識を提供させて頂きます。今回は『株式投資と債券投資』についてお送りします。

※ご注意※
このレポートは、あくまでも知識習得の参考にして頂くという目的で情報提供させて
頂いており、投資の最終的な判断、決定につきましてはご利用者ご自身のご判断と責
任の上お進めください。弊社では一切の責任を負いかねますのでご了承の上、お読み
頂けます様お願い致します。

レポート内に記載されている内容の著作権は、有限会社ヤマグチ・グローバルマーケ
ットアナリシスに帰属します。当該掲載情報の転用、複製、販売等の一切を固く禁じ
ております。

※ 詳細は こちら をご参照ください。

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◆新企画&セミナーのご案内コーナー
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【新企画】
●―画期的新システム!IRシートのご案内―
企業情報の発信基地「IRシート」登場!

新卒&転職志望者、一般消費者、投資家、あらゆる層の企業選びのナビゲーターとなる
画期的なシステムが「IRシート」です!
「お目当ての会社の退職金制度はどうなっているのか?」
「環境関連等の社会貢献事業を行っているかどうか?」等、
企業情報へのニーズは、様々です。
「IRシート」は、ニーズにあった最新の情報を投資家、企業の両者にプラスになる形で
ご提供できるシステムです。

〔IRシートの特徴〕
 ・知りたい情報と伝えたい情報の究極のマッチング
 ・統一性のある見やすいシート構成
 ・情報ニーズの変化へのすばやい対応、充実した最新情報の発信&受信が可能
 ・提携企業による強力なバックアップ体制

〔IRシート問合先〕
株式会社グローバルハート TEL 03-3524-1468 info@globalheart.co.jp

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【新作書籍のご案内】
●GH出版部より新作書籍のお知らせ
 『新しい企業年金読本−「投資教育」原論と日本版401k』のご案内

 この度、GH出版部では『新しい企業年金読本−「投資教育」原論と日本版401k−』
を発売いたしました。
 企業年金制度である「日本版401k」や「CB(キャッシュバランス)プラン総合型」と
「投資教育」について丁寧に解説しております。
 企業の退職給付制度改革担当者、又、金融機関の営業職、社労士コンサルタント用に
制作致しましたので一般書店での販売は行いません。
 ご興味のある方はメールにて弊社までお申込ください。

『新しい企業年金読本−「投資教育」原論と日本版401k−』
出   版:株式会社グローバルハートGH出版部
定   価:2,300円(税込)※別途送料がかかります。
お申込方法:住所・氏名・お電話番号・メールアドレス、ご希望冊数を明記の上、
      下記のお申込先までメールまたはTEL、FAXにてご連絡下さい。
      折り返し書籍代金の振込先をご連絡させて頂きます。
お申込先 :株式会社グローバルハート GH出版部 
      toushi@globalheart.co.jp TEL:03-3524-1468  FAX:03-3524-1564

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◆編集後記
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2008年もスタート致しました。毎年、新たな気持ちで新年を迎えますが、今年ほど
波乱に満ちた年はないように感じられます。
私達の日々の暮らしが日本国内だけの要因や関係だけで成り立っていれば、まだ変化
の質やスピードを受け入れることもできますが、為替の変動や原油価格の上昇、世界
的な株価の下落という国際的な要因が即、私達の暮らしに影響する時代は個人の力で
どうすることもできず不安に駆られる方も多いことでしょう。
いわゆるこれがグローバル化(国際化)という現象です。21世紀に入りようやく日本
もグローバル化が進んできたことの証だといえます。
ついついグローバル化のマイナス面ばかりに捉われがちですが、この機をチャンスと
して捉え前へ一歩進むかどうかは自分次第です。これは日本版401kの資産運用におい
ても同様です。日本版401kの資産運用に対してもグローバルな姿勢が必要となりま
す。このメールマガジンが皆様にとって一歩踏み出すための一助となりますよう、ス
タッフ一同、本年も頑張って参ります。本年も「日本版401kニュース」をどうぞよろ
しくお願い申し上げます。(H.M)
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